三家支付机构被罚,一家停止新增商户

2019-11-21 来自: 猫爷 浏览量:3276 评论: 0


日前,中国人民银行昆明中心支行和呼和浩特中心支付分别公示了行政处罚信息,被罚数家支付机构集体被罚,另外农行云南省分行和农行昆明西山区支行分别被处罚。


中国人民银行呼和浩特中心支行公布2019年11月行政处罚信息公示表。易通金服支付有限公司内蒙古分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》,被呼和浩特中心支行罚款3万元,并责令暂停新增特约商户。作出处罚的日期为2019年11月18日。


值得注意的是,易通金服并非首次被央行处罚。早在2018年7月25日,中国人民银行济南分行公布行政处罚信息显示,易通金服因违反支付结算业务规定,被罚没逾189万元。

此后2018年8月1日,央行哈尔滨支行中心还开出30万元罚单,其中,易通金服黑龙江分公司未按照规定履行客户身份识别义务的违法事实,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条,同时,对相关责任人处以1万元罚款。

公开资料显示,易通金服支付有限公司于2011年3月29日注册成立,注册资本为4亿元,为山东易通发展集团有限公司全资子公司。同时,易通金服支付属与鲁商集团二级子公司,又因鲁商集团的大股东为山东省人民政府国有资产监督管理委员会,因此易通支付具备国资背景。

鲁商集团旗下拥有两家持牌支付机构,分别是山东鲁商一卡通支付有限公司和易通支付有限公司。后因第二批支付牌照续展中,山东鲁商一卡通支付有限公司合并了易通支付有限公司的支付业务,增加了互联网支付、银行卡收单(全国)业务。2017年5月18日,“山东鲁商一卡通支付有限公司”便正式更名为“易通金服支付有限公司”。




中国人民银行昆明中心支行2019年11月13日作出行政处罚决定,农行云南省分行和农行昆明西山区支行违反《人民币银行结算账户管理办法》分别被处罚。


云南本元支付管理有限公司、嘉联支付有限公司云南分公司均违反《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》,被分别处以警告和2万元罚款。

03

支付机构为何屡踩监管“红线”


值得注意的是,从上述三家支付机构本次被罚原因来看,其主要系因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》两条规定。

据北京商报采访的一位支付行业资深人士表示,当前,银行卡收单业务违规等已成支付机构被罚重灾区。其中涉及到具体的违规行为主要有以下几方面:一是KYC,即商户资料收集、账户开立及结算账户设置、巡检等方面;二是风险交易监控及处理;三是投诉、举报的处理;四是为非法交易提供支付等。

相较去年,今年对第三方支付的监管越趋严格,毫无放缓之势。尤其是对支付机构的投诉举报考核方面,监管对这方面的考核尤其严格,当前已经有不少支付机构被停止新增业务,并被要求2019年新交易中不得新增投诉举报。






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